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银行业薪酬绩效体系变革
作者:admin 发布日期:2021/5/23 10:12:25
当人力资源遇到新科技,给银行业从业人员的四项制度检查和行为排查带来了极大效率和精准的提升。

()制度背景和发展趋势

银行业激励体系数字化的前提是对银行业薪酬管理发展与变革方向的把握,受公司治理机制、监管要求、高管薪酬披露等等因素的直接影响。银行业薪酬体系总体呈总额指导、结构复杂、履职考评关联性强和风控要求高的特点。

A.银保监会下发文,鼓励银行保险机构研究探索绩效薪酬追索扣回方式,要健全劳动合同、薪酬管理、绩效考核等管理制度,充分运用薪酬工具,平衡好当期与长期、收益与风险的关系,确保薪酬激励与风险调整后的业绩相匹配,防范激进经营行为和违法违规行为,不断促进银行保险机构稳健经营和可持续发展。

B.高管薪酬信息外部透明度逐步增加,面临着向信息披露的全面性和完整度转变。

C.当前,以货币方式为主的短期激励占据主导地位,股权激励等中长期激励工具应用受限。

()数字化实践

在银行业绩效薪酬体系总体发展趋势的指导下,数字化建设应充分考虑各类业务场景和平台弹性,既要落地现行的薪酬制度,又能保持前瞻性构建全面的薪酬制度体系。

A.多样化的薪酬结构

大多数银行薪酬结构总体上表现为基本薪资、津补贴和绩效薪酬。按绩取酬依赖绩效考核,通过组织/员工绩效的结果应用于奖金分配,再将结果应用于薪酬是实现绩效薪资的路径,通过系统之间的连接和协同就可以实现数据的快速获取和计算。未来绩效薪酬发放的方式不限于货币薪酬,还会涉及股权等多样化的薪酬,从而避免短期倾向。通过考核确定股权分配规则,符合条件的授予对象,最终实现员工个人的收益,达到中长期激励的效果。图1

B.流程化总额管理,条线化监控

利用数字人力系统在总额的指导下进行发薪是银行业薪酬精细化管理的基本逻辑。年初机构上报工资计划,在发薪执行中对总行核算的总额进度进行监控和预警,如:监控每月计提科目,了解计提是否平滑;监控每月结余,了解结余是否大幅度使用;监控发放结构,了解同比、环比是否有异常;监控递延支付,了解计提的递延支付是否及时的进入了对应科目里;按照条线进行总额监控分析也是银行的典型应用。

C.薪资套改,精准定调资

银行业薪酬结构上除了基本工资、岗位工资外,高度依赖员工绩效和组织绩效。根据岗位价值的评估,由员工的个人资质决定,包括员工的学历、经验、职称、本岗位业务能力在行内的分位值及权重来共同决定。薪资套改的使用让员工的工资水平和个人的资质能力进行了紧密关联,使得定调资更加科学。因为这一制度与员工基本信息、职称评聘、业务能力评估关联紧密,因此采用数字化定调资无疑给业务人员带来更及时更精准更高效的体验。图2

D.  基于积分规则的自动晋档调薪

另一种薪资创新机制就是基于积分规则的自动晋级与调薪。首先就是要定义好积分规则、晋升规则、特殊规则和排除规则,通过系统自动抓取干部员工绩效考核结果、任职年限、资格证书、奖惩情况等信息,通过智能计算实时记录并更新每名干部员工积分,自动判断干部员工现有积分是否符合晋升条件或评聘条件,经相关审批流程后,更新员工职级信息,同时影响个人薪点制工资。在这种机制下也为银行业薪酬制度的优化和创新提供了高效便捷的手段。

E. 延期支付风险止付

在应对风险和监管要求下,银行业金融机构针对高级管理人员及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期追索、扣回制度的数字化也成为必不可少的一项需求。利用数字化的手段按照不少于3年期,每期按照一定的比例进行递延奖金的计算,并按照薪酬发放制度进行发放,在风险识别后进行止付,既防范了金融风险又响应了金融监管要求。


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